Geldwäscheprävention und Verifizierung

Transparenz ist bei uns keine Option, sondern eine Voraussetzung. Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Vorgaben wir einhalten, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. So wissen Sie vor Ihrer ersten Auszahlung genau, was auf Sie zukommt.

Geldwäsche bekämpfen wir konsequent

Unsere Lizenz und unsere Pflichten

Wir betreiben Snatch Casino unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2021 setzen wir diese Vorgaben vollständig um, orientiert an den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

Konkret bedeutet das: Bei uns spielt niemand anonym. Jedes Konto wird einer Person zugeordnet, die wir anhand offizieller Dokumente überprüfen. Verdächtige Transaktionsmuster analysieren wir systematisch, und wo gesetzlich geboten, melden wir Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit. Diese Meldungen erfolgen ohne vorherige Information der betroffenen Person, weil uns das Gesetz zu dieser Vorgehensweise verpflichtet.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen sie gegen Sanktionslisten sowie Alterseinschränkungen ab. Die vollständige KYC-Verifizierung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich können stufenweise Prüfungen bei bestimmten Ein- und Auszahlungsbeträgen oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten ausgelöst werden, auch mitten in der Geschäftsbeziehung.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumente von Ihnen. Unvollständige Einreichungen verlängern den Vorgang, deshalb prüfen Sie bitte vor dem Upload, dass alles lesbar, vollständig und aktuell ist.

• Offizieller Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gutem Licht fotografiert
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenkorrespondenz, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: abgedeckte Kopie der Kreditkarte, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Bankbestätigung auf Ihren Namen

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der ganze Vorgang dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden nach Einreichung aller Dokumente. In Stoßzeiten oder bei Rückfragen kann es etwas länger dauern, über den Status informieren wir Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir dabei so, wie wir unsere eigenen Geschäftsunterlagen behandeln würden: verschlüsselt übertragen, in gesicherten Systemen gespeichert und nur von speziell geschulten Compliance-Mitarbeitenden eingesehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wo eine gesetzliche Pflicht besteht.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch
• Schritt 3: Wir prüfen die Dokumente und die Übereinstimmung Ihrer Angaben
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Abweichungen mit klarer Anleitung zur Korrektur

Woher Ihre Gelder stammen

Source of FundsNachweise

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Mustern oder grossen Auszahlungen verlangen wir möglicherweise einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist keine Einschätzung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Kontrollpflicht, die für alle lizenzierten Anbieter gilt.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge der letzten Monate, Rentenbescheide oder Kaufverträge etwa aus einem Immobilienverkauf. Ergeben die Dokumente ein schlüssiges Gesamtbild, schliessen wir die Prüfung schnell ab und teilen Ihnen das Ergebnis mit. Ihre Angaben verwenden wir ausschliesslich für Compliance-Zwecke.

Wie wir Transaktionen überwachen

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft automatisierte Kontrollen auf Plausibilität, Muster und Übereinstimmung mit Ihrem Spielerprofil. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Das schliesst aus, dass Gelder über andere Wege den Weg zu Ihnen nehmen, als sie hereingekommen sind. Das Casino erhebt dabei keine Gebühren, weder bei Einzahlung noch bei Auszahlung.

Die aktuell gültigen Schwellen- und Höchstwerte haben wir hier für Sie zusammengestellt. Bei Überschreitung der Tages- oder Wochenlimite wird der Restbetrag automatisch auf den nächsten verfügbaren Zeitraum übertragen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen klar erklärt

Ohne abgeschlossene Verifizierung blockieren wir Auszahlungen. Die Einzahlung und das Spielen sind zunächst weiterhin möglich, aber Ihre Gewinne bleiben bis zur Klärung in Ihrem Konto gesperrt. Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, dürfen wir die Auszahlung dauerhaft verweigern und das Konto einfrieren.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, fordern wir eine Korrektur an. Bei gefälschten Unterlagen, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Mittel schliessen wir das Konto fristlos, heben die Gewinnansprüche auf und erstatten nur noch die Einzahlungen auf ein verifiziertes Zahlungsmittel. Strafrechtlich relevante Sachverhalte melden wir den zuständigen Behörden.

Aus lizenzrechtlichen Gründen ist das Spielen zudem in bestimmten Ländern untersagt, darunter die USA, das Vereinigte Königreich, Frankreich, Spanien, Belgien, Schweden, Dänemark, die Niederlande, Portugal, Rumänien, Ungarn und die Ukraine. Melden wir einen Wohnsitz in einem dieser Länder, sperren wir das Konto und wickeln den Guthabenbestand gemäss Lizenzvorgaben ab.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre, kein Tag ohne Grund

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. Innerhalb dieser Frist können uns Behörden die Herausgabe verlangen, etwa im Rahmen laufender Ermittlungen. Nach Ablösung der Aufbewahrungspflicht löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform.

Sie haben jederzeit das Recht, zu erfahren, welche Daten wir über Sie gespeichert haben, und die Kopie dieser Daten anzufordern. Ihre Anfrage richten Sie an [email protected], unser Team beantwortet sie innerhalb der gesetzlichen Fristen. Kontrollieren lässt sich Spielen am besten mit gesetzten Limits: Richten Sie Einzahlungs- und Verlustlimits ein, nutzen Sie Erinnerungen an die Spielzeit oder eine Auszeit. Beratung finden Sie bei SOS Spielsucht und Sucht Schweiz.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren lassen?

Nein, bei der Registrierung genügen Ihre Stammdaten und eine Listeprüfung. Die vollständige KYC-Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Einreichung aller vollständigen Dokumente. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und können den Status jederzeit in Ihrem Konto einsehen.

Warum erhalte ich Auszahlungen nur über die Methode der Einzahlung?

Diese Regel ist Teil unserer AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Gelder auf demselben Weg zurückfliessen, auf dem sie eingezahlt wurden, und erschwert es Dritten, über Ihr Konto Geld zu waschen.

Was passiert, wenn ich die angeforderten Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Einreichung dürfen wir die Auszahlung dauerhaft verweigern und das Konto einfrieren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.